CARTERA DIGITAL

Plataforma Móvil de Productividad Crediticia para Microfinanzas / Módulos de Colocación, Administración de Cartera e Inteligencia de Negocios.

Brochure Informativo 2024

Administra tu cartera completa de clientes desde el teléfono

Consulta la información de todos los clientes en tu portafolio y las características de sus créditos desde perfiles dedicados para analistas, oficiales de crédito, gestores de cobro, jefes de agencia, coordinadores regionales y gerencias.

Extensión móvil para teléfonos Android

Llévate la oficina completa a campo con un potente aplicativo móvil especializado para dispositivos con OS android.

Plataforma de administración Web

Define roles, criterios/algoritmos, parámetros y alcances de seguridad desde un robusto módulo de administración web.

Módulo Avanzado de inteligencia de negocios

Consulta y mide la eficiencia y productividad de toda la operación de campo en más de 18 informes avanzados de negocios.

Obtén nuevos clientes y gestiona los existentes desde tu teléfono con o SIN internet

Realiza 12 tipos de gestiones y actividades de campo directas o indirectas a clientes individuales o grupales en interfaces especializadas para metodologías de microfinanzas.

"Una valiosísima herramienta que ha llegado para quedarse en las manos de nuestros colaboradores y les ha permitido un mejor desempeño de sus agendas diarias, para Banco ADEMI una herramienta efectiva que le ha permitido tener un mayor impacto en nuestra cartera de clientes, alcanzando los objetivos trazados de una mayor productividad y mejor calidad de cartera y ha contribuido para colocarnos en la cúspide de la innovación financiera."

Daniel Ramírez
Gte. Proyectos & Inteligencia de Negocios
ADEMI, República Dominicana

Cobranza

Realiza gestiones de cobro y verificaciones de pago.

Prospecciones

Prospecta y captura nuevos clientes desde el campo.

Ampliaciones

Renueva y extiende créditos activos en tu cartera.

Seguimientos

Realiza seguimientos parametrizados a clientes que lo requieran.

Manejo de rutas

Función de optimización inteligente de rutas diarias.

Acuerdos de pago

Registra y monitorea acuerdos de pago y sus cumplimientos.

Créditos grupales

Módulos dedicados para registro de gestiones de grupos.

Deserciones / Reactivaciones

Monitorea y reactiva a tus clientes desertados o cancelados.

Cobro Preventivo

Calcula de forma dinámica y al instante la cuota de un crédito.

1
COBRANZA

Realiza gestiones de cobro y verificaciones de pago.

2
PROSPECCIONES

Prospecta y captura nuevos clientes desde el campo.

3
AMPLIACIONES

Renueva y extiende créditos activos en tu cartera.

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SEGUIMIENTOS

Realiza seguimientos parametrizados a clientes que lo requieran.

5
MANEJO DE RUTAS

Función de optimización inteligente de rutas diarias.

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ACUERDOS DE PAGO

Registra y monitorea acuerdos de pago y sus cumplimientos.

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CREÉDITOS GRUPALES

Módulos dedicados para registro de gestiones de grupos.

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DESERCIONES / REACTIVACIONES

Monitorea y reactiva a tus clientes desertados o cancelados.

9
COBRO PREVENTIVO

Calcula de forma dinámica y al instante la cuota de un crédito.

EXPERIENCIA EN LATIONAMÉRICA

Países

Instituciones
financieras

Más de
mil usuarios

EXPERIENCIA EN
LATIONAMÉRICA

Países

Instituciones
Financieras

Mil usuarios

RUTAS INTELIGENTES

Mediante Cartera Digital puedes crear rutas inteligentes a través de algoritmos de inteligencia de negocios que toman en cuenta más de 10 criterios de optimización como: Ubicación, Prioridad, Moral de pago, Fecha de última gestión, Accesibilidad y Tipo de gestión

Análisis posicional

de cartera en campo

Cartera Digital y su módulo de análisis posicional te ayuda a identificar a aquellos clientes que se encuentran cerca de tu ubicación y requieren algún tipo de gestión, las cuales pueden ser:

Renovaciones
Seguimientos
Cobro
Acuerdos de pago
Deserciones

Rutas Inteligentes

Mediante Cartera Digital puedes crear rutas inteligentes a través de algoritmos de inteligencia de negocios que toman en cuenta más de 10 criterios de optimización como:

Ubicación
Prioridad
Moral de pago
Fecha de última gestión
Accesibilidad
Tipo de gestión

MÓDULO DE
COLOCACIÓN

Mediante Cartera Digital gestiona visitas y maneja aprobaciones o descartes a solicitudes activas de crédito de clientes mediante la administración de distintos perfiles en el proceso de colocación como:

- Perfil de Prospectador

- Revisión de información

- Perfil de Supervisor

- Comité Virtual

- Aprobación y Rechazo

PROSPECCIÓN

Pre-calificaciones de prospectos en tiempo real

LEVANTAMIENTO DE SOLICITUDES

Registro de solicitudes en campo incluyendo fotografías

REVISIÓN Y ANÁLISIS

Módulo de revisión web capaz de observar, completar y editar

APROBACIÓN Y RECHAZO

Comité virtual permisos de aprobación y rechazo

Módulo de Colocación

Prospección

Pre-calificaciones de prospectos en tiempo real

Levantamiento de Solicitudes

Registro de solicitudes en campo incluyendo fotografías

Revisión y Análisis

Módulo de revisión web capaz de observar, completar y editar

Aprobación y Rechazo

Comité virtual permisos de aprobación y rechazo

BENEFICIOS

Obtén beneficios inmediatos con la integración de Cartera Digital como plataforma de productividad, colocación y administración de cartera. Cada uno de los módulos de Cartera Digital brindará métricas e informes como herramientas de inteligencia de negocios que permitirán identificar las debilidades operativas institucionales.

	50% MÁS VISITAS		65% MÁS RENOVACIONES		30% COLOCACIÓN
	Los usuarios de CARTERA DIGITAL han logrado mejorar hasta en un 50% la cantidad de visitas diarias.		Con los mecanismos de inteligencia de CARTERA DIGITAL sus usuarios identifican antes y de mejor manera a los clientes renovables.		Reducción de un 35% en el proceso de tubería colocación de créditos nuevos.

ACELERA LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL

Inicia o potencia la transformación digital de tu empresa y moderniza tus operaciones implementando los módulos adecuados a las necesidades y particularidades metodológicas de tu institución.

FUNCIONALIDADES	USO CON CARTERA DIGITAL	PAPEL Y CUADROS EN EXCEL
Rankings de eficiencia de oficiales de crédito
Expedientes digitales de gestiones recibidas por cada cliente
Estadísticas de tiempo y costo invertido en gestión de cada cliente
Mapas satelitales de distribucion de cartera y sus estados
Tiempos incurridos en cada etapa del proceso de colocación

BENEFICIOS

Más visitas

Los usuarios de CARTERA DIGITAL han logrado mejorar hasta en un 50% la cantidad de visitas diarias.

Más renovaciones

Con los mecanismos de inteligencia de CARTERA DIGITAL sus usuarios identifican antes y de mejor manera a los clientes renovables.

Colocación

Reducción de un 35% en el proceso de tubería colocación de créditos nuevos.

MÁS DE 18 INFORMES GERENCIALES

Generación en tiempo real de reportes gerenciales con tablas inteligentes y gráficos por zonas, agencias y usuarios. Informes de Gestión de Cartera, Solicitudes de Crédito, Áreas de Trabajo, Perfiles de Cliente y Eficiencia y Actividades Diarias.

Áreas de trabajo vía GPS

Conoce las áreas en donde se mueven y trabajan asesores de crédito y gestores. Identifica y supervisa los puntos dentro del mapa en donde han realizado gestiones, incluyendo el resultado y cliente visitado en cada punto exacto.

Tendencias & comportamiento

Conoce el historial y perfil de gestionamiento de cada cliente dentro de tu cartera, incluyendo todas las gestiones recibidas en su historia, las ubicaciones de su casa/negocio y el comportamiento de sus promesas de pago.

Análisis de Gestión de Mora
Gestión de mora por tramos
Gestiones de renovación
Gestiones de deserción
Tubería de solicitudes
Eficiencia de colocación
Gestiones de seguimientos
Cumplimiento de Acuerdos de pago

Metas mensuales
Efectividad en cobro
Cumplimiento de rutas
Expedientes de asesores
Expedientes de clientes
Reportes de actividades
Geolocalizaciones de gestiones
Solicitudes levantadas y más

MÁS DE 18 INFORMES GERENCIALES

Análisis de gestión de mora
Gestión de mora por tramos
Gestiones de renovación
Tubería de solicitudes
Eficiencia de colocación
Gestiones de seguimientos
Cumplimiento de acuerdos de pago

Para conocer más soluciones SaaS, Visite:

Conoce más aquí

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Cobranza

Prospecciones

Ampliaciones

Seguimientos

Manejo de rutas

Acuerdos de pago

Créditos grupales

Deserciones / Reactivaciones

Cobro Preventivo

1COBRANZA

2PROSPECCIONES

3AMPLIACIONES

4SEGUIMIENTOS

5MANEJO DE RUTAS

6ACUERDOS DE PAGO

7CREÉDITOS GRUPALES

8DESERCIONES / REACTIVACIONES

9COBRO PREVENTIVO

RUTAS INTELIGENTES

CREACIÓN RUTAS

OPTIMIZACIÓN DE RUTAS

MONITOREO EN VIVO

REPORTES

Análisis posicional

de cartera en campo

Rutas Inteligentes

MÓDULO DECOLOCACIÓN

PROSPECCIÓN

LEVANTAMIENTO DE SOLICITUDES

REVISIÓN Y ANÁLISIS

APROBACIÓN Y RECHAZO

Módulo de Colocación

Prospección

Levantamiento de Solicitudes

Revisión y Análisis

Aprobación y Rechazo

BENEFICIOS

ACELERA LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL

BENEFICIOS

Más visitas

Más renovaciones

Colocación

MÁS DE 18 INFORMES GERENCIALES

Áreas de trabajo vía GPS

Tendencias & comportamiento

MÁS DE 18 INFORMES GERENCIALES

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1
COBRANZA

2
PROSPECCIONES

3
AMPLIACIONES

4
SEGUIMIENTOS

5
MANEJO DE RUTAS

6
ACUERDOS DE PAGO

7
CREÉDITOS GRUPALES

8
DESERCIONES / REACTIVACIONES

9
COBRO PREVENTIVO

MÓDULO DE
COLOCACIÓN